Spécialisation Innovation, banque et assurance

Catégories : Spécialisation

À propos du cours

Innover dans une institution financière ne ressemble à rien d’autre : chaque décision croise un cadre prudentiel, des données encadrées et des équipes qui portent la relation client. Ce programme de 32 heures vous donne une méthode pour cadrer, tester, financer et défendre une initiative dans cet environnement. Vous ne repartez pas avec des notes de cours, mais avec un dossier d’innovation complet sur une initiative réelle de votre organisation. Programme canadien, conçu et délivré par EGI CANADA, accessible en ligne à votre rythme.

Qualifier une initiative et distinguer innovation, transformation et modernisation
Reformuler un problème à partir du terrain plutôt qu'à partir de la solution envisagée
Trier des idées avec une grille pondérée défendable devant un comité
Concevoir une expérimentation avec un périmètre de risque et un seuil de décision écrit
Cadrer un cas d'usage de données ou d'IA avec les bonnes questions de gouvernance
Arbitrer entre construire, acheter et s'associer, et anticiper une revue de diligence
Défendre un financement par tranches sans fabriquer un retour sur investissement
Préparer le passage à l'échelle avant que le pilote ne réussisse

Contenu du cours

1. Innovation sous contrainte
Ce que vous saurez faire à la fin Qualifier une initiative selon son horizon, distinguer un projet d'innovation d'un projet de modernisation, nommer les contraintes réelles qui pèsent sur votre dossier, dont au moins une réglementaire, et chiffrer ce que coûte l'inaction. À la fin du module, vous aurez rempli la première page du dossier que vous assemblerez tout au long du programme.

1. Le mot qui veut dire trois choses à la fois
2. Les trois horizons, version réaliste
3. Pourquoi ça avance lentement, et quand la lenteur a raison
4. Le cadre réglementaire canadien comme donnée d’entrée
5. Innovation, transformation, modernisation : trois choses différentes
6. La question qui départage : le coût de l’inaction
Étude de cas
Corrigé commenté
Atelier – La fiche de dossier
Auto-évaluation

2. Partir du client, pas de la technologie
Ce que vous saurez faire à la fin Reformuler votre problème à partir de ce que vivent les gens plutôt qu'à partir de la solution que vous aviez en tête, construire un guide d'entretien qui n'oriente pas les réponses, et repérer dans votre organisation les signaux clients déjà disponibles que personne ne lit.

1. Beaucoup de données, peu de compréhension
2. Le travail que le client cherche à faire faire
3. Le parcours vécu et le parcours documenté ne se ressemblent pas
4. Les signaux qui sont déjà dans la maison
5. Le client interne compte autant
6. Ce qu’on n’apprend pas en demandant
Étude de cas
Corrigé commenté
Atelier – Le guide d’entretien et les trois conversations
Auto-évaluation

3. Générer, trier, arrêter
Ce que vous saurez faire à la fin Animer une séance de production d'idées qui donne des pistes exploitables plutôt qu'une liste, appliquer une grille de tri pondérée que vous pourrez défendre devant un comité, et documenter une décision d'abandon.

1. Le problème n’est pas le manque d’idées
2. Générer sous contrainte plutôt qu’en liberté
3. Diverger et converger sont deux moments distincts
4. Une grille de tri qu’on peut défendre
5. Composer un portefeuille, pas un classement
6. Arrêter proprement
Étude de cas
Corrigé commenté
Atelier – La grille et le verdict
Auto-évaluation

4. Tester petit : l’expérimentation en environnement réglementé
Ce que vous saurez faire à la fin Identifier l'hypothèse dont dépend votre projet, choisir le test le moins coûteux capable d'y répondre, définir un périmètre de risque acceptable pour votre conformité, et écrire un seuil de décision avant de lancer.

1. « On va faire un pilote »
2. L’hypothèse la plus risquée d’abord
3. L’échelle des formats de test
4. Tester en conformité, pas malgré elle
5. Le seuil de décision, écrit avant
Étude de cas
Corrigé commenté
Atelier — La fiche d’expérimentation
Auto-évaluation

5. Données, modèles et IA
Ce que vous saurez faire à la fin Situer un cas d'usage de données sur une échelle de risque, reconnaître ce qui constitue un modèle au sens des attentes du régulateur, poser les questions de gouvernance avant qu'un projet ne soit engagé, et distinguer ce qui est prêt pour la production de ce qui ne l'est pas.

1. L’écart entre les démonstrations et la production
2. Les quatre familles de cas d’usage, par ordre de risque
3. Le risque de modélisation devient explicite
4. Renseignements personnels : finalité, minimisation, transparence
5. L’explicabilité comme exigence produit
6. La qualité des données décide avant l’algorithme
Étude de cas
Corrigé commenté
Atelier — Fiche de cadrage d’un cas d’usage
Auto-évaluation

6. Faire avec les autres : partenariats, écosystème et données ouvertes
Ce que vous saurez faire à la fin Arbitrer entre construire, acheter et s'associer avec un chiffre défendable, anticiper ce qu'une revue de diligence sur les tiers demandera, et rédiger une note de partenariat qui traite les quatre questions qui font échouer ces relations.

1. La question n’est plus de savoir s’il faut s’associer
2. Construire, acheter, s’associer
3. Le risque lié aux tiers
4. Les données ouvertes changent la surface concurrentielle
5. Le partenariat est un produit, pas un contrat
Étude de cas
Corrigé commenté
Atelier — La note de partenariat en une page
Auto-évaluation

7. Le dossier d’affaires de l’incertain : financer, mesurer, arbitrer
Ce que vous saurez faire à la fin Construire un financement par tranches conditionnées à des résultats d'apprentissage, choisir des indicateurs qui ne poussent pas votre équipe vers l'incrémental, séparer les bénéfices chiffrables de ceux qui ne le sont pas sans affaiblir votre dossier, et défendre une demande en quatre-vingt-dix secondes.

1. Les bonnes idées meurent au comité, pas au laboratoire
2. Financer la prochaine question
3. Les indicateurs d’apprentissage avant les indicateurs de performance
4. Chiffrer ce qui est chiffrable, assumer le reste
5. Le coût de l’inaction et le coût du portefeuille
Étude de cas
Corrigé commenté
Atelier — La page de comité
Auto-évaluation

8. Faire tenir l’innovation
Ce que vous saurez faire à la fin Reconnaître le mode d'échec propre au modèle d'organisation de votre institution, formuler une demande précise à votre gestionnaire, préparer le transfert d'un projet vers l'exploitation avant que le pilote ne réussisse, et repartir avec un plan daté sur votre dossier.

1. Le module qui décide du sort des sept autres
2. Où loger l’innovation
3. Le gestionnaire intermédiaire décide de tout
4. La sécurité psychologique, version observable
5. Passer à l’échelle est un autre métier
Étude de cas
Corrigé commenté
Atelier — Le plan des 90 jours et l’assemblage du livrable
Auto-évaluation

Exam

Notes et avis de l’apprenant

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Un cours de

Learn & Lead Center

Gestionnaires de produit, chargés de projet et analystes d'affaires en banque ou en assurance
Conseillers en processus, en performance et en amélioration continue
Souscripteurs, responsables d'expérience client et gestionnaires de réseau
Professionnels de la conformité et du risque qui travaillent avec les équipes d'innovation
Cadres de fintech et d'insurtech vendant aux institutions financières

À propos du cours

Qu’allez-vous apprendre ?

Contenu du cours

1. Le mot qui veut dire trois choses à la fois

2. Les trois horizons, version réaliste

3. Pourquoi ça avance lentement, et quand la lenteur a raison

4. Le cadre réglementaire canadien comme donnée d’entrée

5. Innovation, transformation, modernisation : trois choses différentes

6. La question qui départage : le coût de l’inaction

Étude de cas

Corrigé commenté

Atelier – La fiche de dossier

Auto-évaluation

1. Beaucoup de données, peu de compréhension

2. Le travail que le client cherche à faire faire

3. Le parcours vécu et le parcours documenté ne se ressemblent pas

4. Les signaux qui sont déjà dans la maison

5. Le client interne compte autant

6. Ce qu’on n’apprend pas en demandant

Étude de cas

Corrigé commenté

Atelier – Le guide d’entretien et les trois conversations

Auto-évaluation

3. Générer, trier, arrêter Ce que vous saurez faire à la fin Animer une séance de production d'idées qui donne des pistes exploitables plutôt qu'une liste, appliquer une grille de tri pondérée que vous pourrez défendre devant un comité, et documenter une décision d'abandon.

1. Le problème n’est pas le manque d’idées

2. Générer sous contrainte plutôt qu’en liberté

3. Diverger et converger sont deux moments distincts

4. Une grille de tri qu’on peut défendre

5. Composer un portefeuille, pas un classement

6. Arrêter proprement

Étude de cas

Corrigé commenté

Atelier – La grille et le verdict

Auto-évaluation

1. « On va faire un pilote »

2. L’hypothèse la plus risquée d’abord

3. L’échelle des formats de test

4. Tester en conformité, pas malgré elle

5. Le seuil de décision, écrit avant

Étude de cas

Corrigé commenté

Atelier — La fiche d’expérimentation

Auto-évaluation

1. L’écart entre les démonstrations et la production

2. Les quatre familles de cas d’usage, par ordre de risque

3. Le risque de modélisation devient explicite

4. Renseignements personnels : finalité, minimisation, transparence

5. L’explicabilité comme exigence produit

6. La qualité des données décide avant l’algorithme

Étude de cas

Corrigé commenté

Atelier — Fiche de cadrage d’un cas d’usage

Auto-évaluation

1. La question n’est plus de savoir s’il faut s’associer

2. Construire, acheter, s’associer

3. Le risque lié aux tiers

4. Les données ouvertes changent la surface concurrentielle

5. Le partenariat est un produit, pas un contrat

Étude de cas

Corrigé commenté

Atelier — La note de partenariat en une page

Auto-évaluation

1. Les bonnes idées meurent au comité, pas au laboratoire

2. Financer la prochaine question

3. Les indicateurs d’apprentissage avant les indicateurs de performance

4. Chiffrer ce qui est chiffrable, assumer le reste

5. Le coût de l’inaction et le coût du portefeuille

Étude de cas

Corrigé commenté

Atelier — La page de comité

Auto-évaluation

1. Le module qui décide du sort des sept autres

2. Où loger l’innovation

3. Le gestionnaire intermédiaire décide de tout

4. La sécurité psychologique, version observable

5. Passer à l’échelle est un autre métier

Étude de cas

Corrigé commenté

Atelier — Le plan des 90 jours et l’assemblage du livrable

Auto-évaluation

3. Générer, trier, arrêter
Ce que vous saurez faire à la fin Animer une séance de production d'idées qui donne des pistes exploitables plutôt qu'une liste, appliquer une grille de tri pondérée que vous pourrez défendre devant un comité, et documenter une décision d'abandon.